Việc xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với các tài sản không tương quan là yếu tố then chốt giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận trong mọi chu kỳ thị trường. Tỷ phú Ray Dalio, người sáng lập Bridgewater Associates – một trong những quỹ đầu tư lớn nhất thế giới, đã chia sẻ về chiến lược đầu tư của mình.
Mục tiêu cuối cùng của mọi nhà đầu tư là tạo ra tăng trưởng ổn định cho tài sản của họ. Tuy nhiên, để đạt được điều đó, họ cần một chiến lược dài hạn, tập trung vào lợi nhuận bền vững và khả năng chống chịu trước những biến động kinh tế. Ông Dalio đã phát triển chiến lược đầu tư mang tên ‘All-weather’, có khả năng thích ứng với mọi hoàn cảnh kinh tế, đảm bảo ổn định lợi nhuận và bảo vệ vốn đầu tư.
Chiến lược ‘All-weather’ của Dalio xoay quanh việc chuẩn bị cho bốn kịch bản kinh tế phổ biến, bao gồm tăng trưởng cao, tăng trưởng chậm, lạm phát gia tăng và lạm phát suy giảm. Dalio nhấn mạnh rằng việc xây dựng một danh mục đầu tư phù hợp là quan trọng hơn việc lựa chọn một tài sản yêu thích. Ông khuyến nghị các nhà đầu tư cá nhân nên lựa chọn các quỹ ETF được đa dạng hóa theo từng nhóm tài sản, sau đó phân bổ theo nguyên tắc hệ thống.
Danh mục đầu tư ‘All-weather’ điển hình được đề xuất bởi Dalio bao gồm 30% cổ phiếu, 40% trái phiếu dài hạn, 15% trái phiếu trung hạn, 7,5% vàng và 7,5% hàng hóa khác. Điểm mấu chốt trong chiến lược này là các tài sản trong danh mục không có mối tương quan trực tiếp, do đó có khả năng bù trừ lẫn nhau khi thị trường biến động.
Cách tiếp cận này giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể và duy trì lợi nhuận ổn định mà không cần dự đoán chính xác chu kỳ thị trường. Qua đó, các nhà đầu tư có thể xây dựng một chiến lược đầu tư dài hạn, bền vững và có khả năng chống chịu trước những biến động kinh tế không thể đoán trước.
Với chiến lược ‘All-weather’, các nhà đầu tư có thể tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro trong mọi chu kỳ thị trường. Để biết thêm thông tin về chiến lược đầu tư của Ray Dalio, bạn có thể tham khảo thêm tại trang web chính thức của Bridgewater Associates hoặc các nguồn tin tức tài chính uy tín khác như CNBC và Bloomberg.
