Ngày 3-8, Công an xã Lam Thành, tỉnh Nghệ An, xác nhận đã hoàn tất quá trình xác minh và hoàn trả số tiền hơn 650 triệu đồng cho một người đàn ông sau sự cố chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người khác.

Sự việc bắt nguồn từ ngày 30-7, khi anh Trịnh Công Trọng, trú tại xã Lam Thành, tiến hành kiểm tra tài khoản ngân hàng của mình. Anh Trọng bất ngờ phát hiện có số tiền 652 triệu đồng được chuyển vào tài khoản mà không rõ từ đâu. Thay vì giữ lại số tiền này, anh Trọng đã chủ động trình báo tại cơ quan công an, bày tỏ mong muốn tìm và trả lại cho chủ nhân của số tiền trên.

Qua quá trình xác minh thận trọng, Công an xã Lam Thành đã xác định được người chuyển tiền nhầm là anh Lê Văn Bình, trú tại phường Sầm Sơn, tỉnh Thanh Hoá. Anh Bình đã cung cấp đầy đủ thông tin về giao dịch chuyển khoản và giải thích rằng anh đã cố tình chuyển khoản vào số tài khoản tại Ngân hàng Vietcombank nhưng lại vô tình nhập nhầm số tài khoản tại Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng.

Với sự hỗ trợ tích cực của Công an xã Lam Thành, số tiền chuyển nhầm đã được hoàn trả lại cho anh Bình. Anh Bình đã gửi thư cảm ơn chân thành đến anh Trịnh Công Trọng và lực lượng công an đã giúp anh nhanh chóng nhận lại số tiền đã chuyển nhầm, giảm thiểu thiệt hại và kịp thời giải quyết vấn đề.

Quá trình hoàn trả tiền diễn ra một cách minh bạch và chính xác, đảm bảo quyền lợi của các bên liên quan. Sự thành công trong việc hoàn trả số tiền lớn này thể hiện sự chuyên nghiệp và uy tín của cơ quan công an trong việc xử lý các vụ việc liên quan đến tài chính và ngân hàng.

Thông tin từ nguồn cho biết, đây không phải là vụ việc đầu tiên liên quan đến chuyển nhầm tiền qua ngân hàng. Tuy nhiên, sự phối hợp chặt chẽ giữa công an và các ngân hàng đã giúp giải quyết vấn đề một cách nhanh chóng và hiệu quả.

Hiện nay, tình trạng lừa đảo qua mạng diễn ra ngày càng phổ biến, với nhiều hình thức thủ đoạn tinh vi, khiến cho không ít người dân bị mất tài sản. Trong bối cảnh đó, việc cảnh giác và có các biện pháp phòng ngừa trở nên quan trọng hơn bao giờ hết.

Khi nghi ngờ bản thân bị lừa đảo, người dân cần nhanh chóng báo cáo sự việc cho cơ quan Công an gần nhất. Việc làm này không chỉ giúp cơ quan chức năng có thể kịp thời can thiệp, ngăn chặn các hành vi lừa đảo tiếp diễn, mà còn tạo điều kiện cho quá trình xác minh và xử lý được diễn ra một cách nhanh chóng và hiệu quả.

Không chỉ dừng lại ở việc báo cáo khi sự việc đã xảy ra, việc chủ động nâng cao cảnh giác và tỉnh táo trong các hoạt động giao dịch trực tuyến cũng đóng vai trò then chốt. Trong thời đại số, nơi thông tin được chia sẻ một cách nhanh chóng và rộng rãi, nhận thức và hiểu biết về các hình thức lừa đảo phổ biến có thể giúp người dân tránh xa các bẫy lừa đảo.

Một số biện pháp người dân có thể thực hiện để bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân của mình bao gồm: không cung cấp thông tin cá nhân, tài chính cho những người hoặc tổ chức không đáng tin cậy; tìm hiểu kỹ về các dịch vụ, sản phẩm trước khi quyết định mua hoặc sử dụng; thường xuyên cập nhật và sử dụng phần mềm bảo mật cho các thiết bị điện tử; cũng như luôn duy trì sự cảnh giác trước những thông tin, yêu cầu có chứa dấu hiệu lừa đảo.

Như vậy, bên cạnh việc cơ quan chức năng tích cực triển khai các biện pháp để phòng chống và xử lý các hành vi lừa đảo, mỗi cá nhân cũng cần chủ động tỉnh táo và thông minh để tự bảo vệ mình. Sự kết hợp giữa sự cảnh giác của người dân và sự vào cuộc của cơ quan chức năng sẽ tạo nên ‘lá chắn’ hiệu quả để bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân trong thời đại số hiện nay.

Trong trường hợp nghi bị lừa đảo, người dân cần báo ngay cho Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, xác minh và xử lý kịp thời.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố số liệu thống kê mới nhất về tình hình tài khoản ngân hàng tại Việt Nam. Hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng, tuy nhiên sau khi triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ. Điều này đồng nghĩa với việc hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài sẽ bị xóa sổ.

Việc làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng này được đánh giá là cần thiết để ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua như giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ, hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử. NHNN cho biết, việc kiểm tra, xác minh khách hàng hiện triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an. Dự kiến việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ 1/9/2025.

Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank… đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro. NHNN hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát, cảnh báo giao dịch bất thường. NHNN đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2029 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng – tiền tệ với mức phạt hành chính tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay (tối đa 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản).

Về phía Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng. Việc này nhằm tăng cường tính nghiêm minh của pháp luật và ngăn chặn các hành vi lợi dụng, lạm dụng tài khoản ngân hàng. Đồng thời, các ngân hàng cũng được khuyến khích áp dụng các biện pháp phòng ngừa, phát hiện và ngăn chặn các giao dịch bất thường.

Liên quan đến tài khoản doanh nghiệp, hiện có khoảng 711.000 tài khoản, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch. Điều này cho thấy sự quan tâm ngày càng tăng của các cơ quan chức năng đối với việc phòng chống rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác thông qua hệ thống ngân hàng.

Nhìn chung, việc triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học đối với các tài khoản ngân hàng là một bước tiến quan trọng trong việc đảm bảo an ninh, an toàn cho hệ thống tài chính và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp. Sự phối hợp giữa NHNN, Bộ Công an và các ngân hàng thương mại sẽ giúp nâng cao hiệu quả của việc làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng và ngăn chặn các hình thức lừa đảo.