Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội thuộc Bộ Công an và Cục Phổ biến, giáo dục pháp luật và Trợ giúp pháp lý thuộc Bộ Tư pháp vừa ban hành kế hoạch phối hợp để thực hiện các nhiệm vụ được giao trong Đề án “Phát triển ứng dụng dữ liệu dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia giai đoạn 2022-2025, tầm nhìn đến năm 2030” trong giai đoạn 2025-2030.

Kế hoạch này được đưa ra nhằm tăng cường sự phối hợp giữa hai cục, tập trung triển khai đồng bộ các giải pháp và biện pháp để thực hiện công tác phổ biến, giáo dục pháp luật, hỗ trợ pháp lý cho doanh nghiệp, hòa giải ở cơ sở và trợ giúp pháp lý. Qua đó, góp phần thúc đẩy chuyển đổi số trong các lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý của Cục Phổ biến, giáo dục pháp luật và Trợ giúp pháp lý, Bộ Tư pháp. Một mục tiêu quan trọng khác là đẩy mạnh ứng dụng nền tảng định danh và xác thực điện tử VNeID của Bộ Công an trong một số hoạt động thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Cục Phổ biến, giáo dục pháp luật và Trợ giúp pháp lý, Bộ Tư pháp. Điều này sẽ giúp tăng cường hiệu quả công tác và phục vụ tốt hơn người dân và doanh nghiệp.

Việc phối hợp này cũng thể hiện sự nỗ lực của các cơ quan trong việc thực hiện chuyển đổi số quốc gia, thông qua việc phát triển và ứng dụng dữ liệu dân cư, định danh và xác thực điện tử. Qua đó, các hoạt động của Cục Phổ biến, giáo dục pháp luật và Trợ giúp pháp lý, Bộ Tư pháp sẽ ngày càng được tối ưu hóa, mang lại nhiều tiện ích cho người dân và doanh nghiệp.

Thông qua kế hoạch phối hợp này, hai cục sẽ tập trung vào việc triển khai các giải pháp để nâng cao hiệu quả của công tác phổ biến, giáo dục pháp luật, hỗ trợ pháp lý cho doanh nghiệp và người dân. Đồng thời, đẩy mạnh việc ứng dụng công nghệ thông tin, chuyển đổi số trong các hoạt động của mình, góp phần xây dựng một nền hành chính điện tử hiện đại và hiệu quả.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố số liệu thống kê mới nhất về tình hình tài khoản ngân hàng tại Việt Nam. Hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng, tuy nhiên sau khi triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ. Điều này đồng nghĩa với việc hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài sẽ bị xóa sổ.

Việc làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng này được đánh giá là cần thiết để ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua như giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ, hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử. NHNN cho biết, việc kiểm tra, xác minh khách hàng hiện triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an. Dự kiến việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ 1/9/2025.

Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank… đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro. NHNN hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát, cảnh báo giao dịch bất thường. NHNN đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2029 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng – tiền tệ với mức phạt hành chính tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay (tối đa 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản).

Về phía Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng. Việc này nhằm tăng cường tính nghiêm minh của pháp luật và ngăn chặn các hành vi lợi dụng, lạm dụng tài khoản ngân hàng. Đồng thời, các ngân hàng cũng được khuyến khích áp dụng các biện pháp phòng ngừa, phát hiện và ngăn chặn các giao dịch bất thường.

Liên quan đến tài khoản doanh nghiệp, hiện có khoảng 711.000 tài khoản, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch. Điều này cho thấy sự quan tâm ngày càng tăng của các cơ quan chức năng đối với việc phòng chống rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác thông qua hệ thống ngân hàng.

Nhìn chung, việc triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học đối với các tài khoản ngân hàng là một bước tiến quan trọng trong việc đảm bảo an ninh, an toàn cho hệ thống tài chính và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp. Sự phối hợp giữa NHNN, Bộ Công an và các ngân hàng thương mại sẽ giúp nâng cao hiệu quả của việc làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng và ngăn chặn các hình thức lừa đảo.