Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố số liệu thống kê mới nhất về tình hình tài khoản ngân hàng tại Việt Nam. Hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng, tuy nhiên sau khi triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ. Điều này đồng nghĩa với việc hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài sẽ bị xóa sổ.
Việc làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng này được đánh giá là cần thiết để ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua như giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ, hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử. NHNN cho biết, việc kiểm tra, xác minh khách hàng hiện triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an. Dự kiến việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ 1/9/2025.
Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank… đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro. NHNN hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát, cảnh báo giao dịch bất thường. NHNN đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2029 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng – tiền tệ với mức phạt hành chính tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay (tối đa 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản).
Về phía Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng. Việc này nhằm tăng cường tính nghiêm minh của pháp luật và ngăn chặn các hành vi lợi dụng, lạm dụng tài khoản ngân hàng. Đồng thời, các ngân hàng cũng được khuyến khích áp dụng các biện pháp phòng ngừa, phát hiện và ngăn chặn các giao dịch bất thường.
Liên quan đến tài khoản doanh nghiệp, hiện có khoảng 711.000 tài khoản, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch. Điều này cho thấy sự quan tâm ngày càng tăng của các cơ quan chức năng đối với việc phòng chống rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác thông qua hệ thống ngân hàng.
Nhìn chung, việc triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học đối với các tài khoản ngân hàng là một bước tiến quan trọng trong việc đảm bảo an ninh, an toàn cho hệ thống tài chính và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp. Sự phối hợp giữa NHNN, Bộ Công an và các ngân hàng thương mại sẽ giúp nâng cao hiệu quả của việc làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng và ngăn chặn các hình thức lừa đảo.
